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La gestion de patrimoine des professions libérales
Royal Formation réunit les compétences juridiques et fiscales pour optimiser la gestion de patrimoine des professions libérales et du chef d'entreprise ; nous formons les professionnels - avocats, experts comptables, notaires - à la gestion de patrimoine des professions libérales.
Quels sont les avantages et inconvénients de l'imposition aux BNC ou à l'IS ? Quels sont les gains ? Comment passer de l'IR à l'IS au moindre coût ? Comment financer l'acquisition de l'immobiler dans le meilleur environnement juridique et fiscal ? Comment constituer et développer un patrimoine privé dans les meilleures conditions ? Quelle structure sociétaire pour le professionnel libéral ? Comment maîtriser les risques... ?
Nos 7 étapes de la gestion de patrimoine du professionnel libéral
Notre démarche de conseil en gestion de patrimoine du professionnel libéral et d'optimisation fiscale compte 7 étapes. Elle est structurée pour une parfaite compréhension des objectifs et de la situation familiale du professionnel libéral et proposer ainsi les solutions qui lui conviennent le mieux.
| La Statégie :
1. Recueil d'informations 2. Analyse, diagnostic 3. Conception, ingénierie patrimoniale 4. Présentation, explications |
Le conseil en stratégie consiste à proposer l'architecture du patrimoine qui donne les meilleures chances d'atteindre les objectifs et qui optimise la fiscalité. Cette ingénierie patrimoniale est tarifée de 3 000 €HT à 5 % de l'économie attendue par rapport à une étude patrimoniale réalisée par la banque du client, hors déplacement. Selon le contenu pédagogique, elle est une dépense de formation. |
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| 5. Mise en oeuvre de la stratégie | La mise en oeuvre de la stratégie est partagée entre Royal et Formation et le Conseil habituel, selon les domaines de compétence. Les honoraires dépendent essentiellement de la nature des actions à mettre en place, des actes à rédiger. | |
| 6. Suivi, contrôle | Le suivi et le contrôle sont effectués par le Conseil du professionnel libéral. | |
| 7. Adaptation aux évolutions | Sur demande du professionnel libéral, Royal Formation procède aux ajustements nécessaires en proposant de nouvelles solutions. |
Recueil d'informations
Le Conseil consiste d’abord à écouter le professionnel libéral façon active, structurée, visant à une compréhension parfaite de ses objectifs et préoccupations, de sa situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Notre méthode amène le professionnel libérl à clarifier et à hiérachiser ses priorités, à entrevoir les potentialités et les vulnérabilités de sa situation patrimoniale, les voies pour y remédier.
Analyse et diagnostic
Les informations étant triées, sélectionnées, organisées, une première analyse nous conduit à identifier les inadéquations par rapport aux objectifs poursuivis, les améliorations et les réponses à apporter pour optimiser la gestion de patrimoine du professionnel libéral.
Conception, ingénierie patrimoniale
Nous identifions les stratégies et les constructions patrimoniales les plus pertinentes au regard des objectifs du professionnel libéral et de sa situation, compte tenu des opportunités et contraintes de l’environnement. Nous nous distinguons par notre capacité à jongler avec les ressources du droit de la famille et des affaires, de la finance et de la fiscalité, à les assembler solidement pour aboutir à l'achitecture patrimoniale qui apporte la plus forte valeur ajoutée, avec la moindre fiscalité.
Présentation de la stratégie et des solutions
Nous présentons au professionnel libéral la synthèse des différentes solutions qui améliorent la gestion de son patrimoine et sa fiscalité, les étapes et les résultats attendus, leurs avantages et inconvénients. Avec nos explications et les réponses aux questions du professionnel libéral, nous ajustons ensemble la solution à ses souhaits. Ainsi, le professionnel libéral participe à la construction de sa solution ; il reste maître de son patrimoine.
Mise en oeuvre de la stratégie patrimoniale
Changement de régime fiscal de BNC à IS, création de société, opérations en capital, statuts sur mesure, pacte adjoint à une donation, contrat de mariage ou de Pacs... Avec le conseil habituel du professionnel libéral, nous mettons en oeuvre la stratégie qui optimise la gestion de patrimoine.
Adaptation aux évolutions
Les situations et les objectifs du professionnel libéral évoluent. Sur demande, nous procédons aux ajustements souhaités. Nous privilégions toujours une architecture patrimoniale ouverte et souple pour s'adapter aux évolutions de la vie. Nos constructions juridiques sont peu sensibles aux évolutions incessantes de la fiscalité ; elles offrent pourtant des économies fiscales plus importantes et une meilleure sécurité que les montages purement fiscaux.